Pologne – Services de concession de crédit – USŁUGA UDZIELENIA KREDYTU DŁUGOTERMINOWEGO NA SFINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETOWEGO DO WYSOKOŚCI 6 350 000 ZŁ.

3.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 6.350.000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek. 3.2. Okres obowiązywania umowy do 31.12.2031r. 3.3.

Kredyt o którym mowa zaciągany będzie w roku 2026 do wysokości 6.350.000,00 zł. 3.4. Pierwsza spłata raty kapitału nastąpi 31.03.2027r., a spłata ostatniej raty nastąpi 31.12.2031r. 3.5. Zamawiający utraci możliwość uruchomienia niewykorzystanej części kredytu po upływie terminu uruchomienia kredytu tj. po 31.12.2026r. 3.6.

Oprocentowanie kredytu równa się WIBOR 1M z dnia poprzedzającego dzień odsetkowy (dzień przed rozpoczęciem okresu obrachunkowego) + marża Wykonawcy niezmienna w całym okresie kredytowania. Stawka oprocentowania podawana jest i liczona w skali roku. W przypadku gdy w danym dniu nie ustalono notowań odpowiedniej stawki WIBOR 1M obowiązuje stawka z dnia poprzedzającego ostatnie jej notowanie.

W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M w danym dniu Wykonawca na przyjąć stawkę z dnia poprzedzającego. 3.7. Pierwsza płatność odsetek nastąpi kwartalnie i następować będzie ostatniego dnia każdego kwartału. 3.8. Wymaga się aby spłata kapitału następowała w kwartalnych równych ratach (4 rat w roku w wysokości do 317 500,00 zł każda, a roczna kwota spłaty wynosi 4x317 500,00 zł = 1 270 000,- zł (w przypadku uruchomienia kredytu maksymalnego w określonej kwocie tj. 6 350 000,00 zł). 3.9.

Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu jak również uruchomienia niepełnej kwoty kredytu. W takich przypadkach Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowych opłat lub prowizji. 3.10. W przypadku spłaty części lub całości kredytu w trakcie okresu odsetkowego, odsetki będą naliczane w oparciu o faktyczny czas korzystania z kapitału kredytu i płatne będą w ostatnim dniu danego kwartału. 3.11.

Odsetki będą naliczane od wysokości i czasu faktycznie wykorzystanych środków. Niewykorzystane środki powinny być dostępne i zaliczone do kolejnej transzy. 3.12. Pozostawienie środków do dyspozycji zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek. 3.13.

Spłata rat kapitałowych i odsetkowych odbywać się będzie w ostatnim dniu każdego kwartału danego roku. W przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy uregulowanie wymaganej spłaty nastąpi w ostatnim dniu roboczym kwartału przed wyznaczoną datą spłaty. 3.14. Wykonawca przekazywał będzie pocztą elektroniczną informację o wysokości odsetek przypadających na kolejny okres spłaty. 3.15.

Liczba, termin oraz wysokość transz uruchamianego kredytu będzie ustalana przez zamawiającego według bieżących potrzeb z uwzględnieniem iż termin wykorzystania ostatniej transzy przypada na 31.12.2026r. Określenie wysokości transz kredytu oraz termin postawienia ich do dyspozycji Zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez Zamawiającego zapotrzebowania na środki (wzór zapotrzebowania na środki stosowanego przez wybranego Wykonawcę będzie stanowić załącznik do umowy kredytowej). Minimalna wysokość kredytu, która zostanie wykorzystany będzie wynosić 500 000 zł.

Pozostałe postanowienia w tym zakresie określa pkt 3 SWZ.